Conciliar es emparejar cada movimiento del banco con la factura o el gasto que lo explica. Hecho a mano en una hoja, es la tarea que todo el mundo deja para el final.
Qué automatiza el software
- Descarga de movimientos mediante conexión bancaria PSD2, en modo lectura.
- Propuesta de emparejamiento por importe, fecha y concepto.
- Reglas propias: si el concepto contiene un texto, se categoriza siempre igual.
- Aviso de movimientos sin justificante para que no lleguen así al cierre.
Los tres casos raros
- Cobro parcial: se enlaza al mismo documento y queda un saldo pendiente visible.
- Devolución: se registra como rectificativa, no borrando la factura original.
- Comisiones de pasarela o marketplace: son gasto propio y deben separarse del importe cobrado.
La conexión bancaria es de solo lectura: sirve para leer movimientos, no para mover dinero.